La revisione della legge sul riciclaggio di denaro assoggetta per la prima volta le professioni di consulenza. Che si tratti di fiduciaria, studio legale, notariato o immobiliare — La aiutiamo a capire che cosa La riguarda e L'accompagniamo passo dopo passo.
In pochi minuti fa chiarezza — spiegato in modo comprensibile, senza tecnicismi.
La Svizzera rafforza la prevenzione del riciclaggio di denaro seguendo le raccomandazioni del GAFI. Ora rientrano nel campo d'applicazione anche le attività di consulenza. L'essenziale in breve — approvato il 26 settembre 2025, in vigore dal 1° ottobre 2026.
Chi costituisce società, pianifica strutture, gestisce trust o fondazioni o partecipa all'acquisto di immobili può ora rientrarvi.
nuovo campo d'applicazioneChi c'è realmente dietro un cliente dovrà in futuro essere chiarito con maggiore rigore — soprattutto in caso di partecipazioni su più livelli.
Art. 3 e 4 LRDPiù la situazione è delicata — PEP, società di domicilio, catena opaca —, più a fondo si indaga su origine e scopo.
Art. 6 LRDSenza autodisciplina non si può: gli assoggettati si affiliano a un'organizzazione riconosciuta dalla FINMA — e rapidamente dopo la data di riferimento.
OAD · vigilanza FINMANon conta il titolo sul Suo biglietto da visita, ma ciò che fa concretamente. Sono soggette le consulenze legate a transazioni con rischio accresciuto; il semplice esercizio della professione resta escluso.
Se è interessato, ci sono cinque cose che devono svolgersi con continuità e adeguata documentazione. A ciò si aggiungono l'affiliazione a un OAD e una comunicazione non appena qualcosa non torna.
Chi ha di fronte? Per le persone basta un documento valido, per le imprese un estratto del registro aggiornato — da annotare e archiviare.
Dietro ogni impresa ci sono persone. A partire da un controllo del 25 percento — o da un'influenza per altra via — deve sapere di chi si tratta.
L'operazione è coerente con il cliente? Lo scopo della relazione e l'origine del denaro devono essere plausibili — con particolare cura in caso di rischio accresciuto.
Una relazione d'affari non finisce dopo il primo incontro. Tenga aggiornati i dati e sorvegli ciò che è anomalo.
Ciò che non è documentato, in caso di necessità vale come non avvenuto. La documentazione resta a portata di mano per dieci anni oltre la fine del mandato.
Se un sospetto si consolida, la comunicazione è inevitabile — avviene tramite il portale MROS goAML.
La data è fissata. Chi si sveglia solo il 1° ottobre accumula presto ritardi — nell'affiliazione all'OAD e nella documentazione.
Consiglio nazionale e Consiglio degli Stati approvano la revisione, con la legge sulla trasparenza (TJPG).
Il Consiglio federale stabilisce la data d'inizio e approva le ordinanze d'esecuzione.
La LRD riveduta e il registro di trasparenza sono in vigore — scattano gli obblighi di diligenza.
Entro allora deve essere in atto l'affiliazione a un OAD riconosciuto dalla FINMA.
Nessun PDF una tantum, nessun automatismo opaco. Prima la chiarezza se La riguarda — poi uno strumento per il quotidiano e specialisti quando si fa complicato.
Bastano alcune domande mirate sulla Sua attività. Alla fine c'è una risposta chiara — con motivazione e rinvio alla disposizione di legge pertinente.
Tutti i mandati ordinati in un unico luogo: identificazione, aventi economicamente diritto, classificazione del rischio, documentazione, preparazione MROS e uno storico completo.
Il Suo caso non è chiaro? I nostri specialisti svizzeri lo esaminano di persona e L'accompagnano anche nell'affiliazione a un OAD.
La revisione in linguaggio quotidiano: cosa è nuovo e per chi conta.
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Leggi l'articolo →Faccia la verifica o faccia esaminare il Suo caso di persona. Per i casi limite, le licenze per associazioni o semplici domande, siamo a Sua disposizione.
